Conseiller financier d'une entreprise d'élagage en difficulté

Contexte

Notre équipe a obtenu un recouvrement de 100 % pour un créancier garanti principal après que son emprunteur, une entreprise d'élagage d'arbres fondée depuis 15 ans, se soit retrouvé en situation d'insolvabilité suite à la faillite d'un client important représentant 70 % de son chiffre d'affaires. Cette société, fortement endettée et dépendante de ses équipements, s'est immédiatement retrouvée en situation de non-respect des clauses contractuelles de ses emprunts et n'a pas réussi à réorienter ses activités pour générer des liquidités grâce à la vente ou à la location de ses équipements.

Nos conseils

Soucieux de la viabilité de l'entreprise, le créancier garanti principal a recommandé de faire appel à un conseiller financier et lui a présenté notre équipe. Nous avons rapidement évalué les activités et les actifs de la société dans le but de concevoir et de mettre en œuvre un plan de redressement. Nos principales actions étaient les suivantes :

Recenser les équipements excédentaires pouvant être vendus ou loués afin de générer des liquidités indispensables et d'alléger le poids du service de la dette ;
Négocier les accords de tolérance avec le créancier principal, permettant de disposer du temps nécessaire pour mener à bien la vente des équipements et restructurer la dette ;
Conseiller la direction sur le recours à un courtier en liquidation d'équipement et analyser la valeur et les prix de vente des équipements ;
Gérer le processus de liquidation afin de maximiser le produit de la vente des équipements, ce qui a permis de réduire de 70 % le service de la dette ;
Rembourser les prêts d'équipement et négocier les refinancement du solde auprès d'un nouveau créancier ;
Obtention d'un refinancement hypothécaire pour l'immeuble de bureaux de la société ;
Rembourser l'intégralité du crédit de la société à l'aide du produit de la vente et du refinancement d'équipements, du refinancement hypothécaire et des flux de trésorerie d'exploitation ;
Création de projections de trésorerie raisonnables et fourniture de rapports en temps opportun au créancier principal ; et
Restructuration de la société pour atteindre un flux de trésorerie positif, permettant ainsi sa viabilité et sa croissance à long terme.

Nos solutions

Recherche et mise en œuvre de méthodes permettant de générer les liquidités indispensables.
- Notre équipe a identifié les équipements excédentaires pouvant être vendus ou loués, puis a analysé leur valeur et estimé leur prix de vente.
- Nous avons convaincu la direction de faire appel à un courtier expérimenté dans le domaine des équipements et avons dirigé le processus de vente efficace des équipements.
- Nos experts ont présenté et négocié avec succès avec un nouveau créancier afin de refinancer le matériel restant de la société.
Le principal créancier garanti de la société a exprimé son mécontentement envers la direction, qui n'a pas réussi à réorienter l'activité de manière à générer des flux de trésorerie après avoir perdu la majeure partie de son chiffre d'affaires.
- Après avoir gagné la confiance de la direction, nous avons collaboré pour établir des prévisions de trésorerie raisonnables.
- Notre équipe a présenté un plan stratégique et des projections de trésorerie en vue de négocier avec succès un accord de tolérance avec le principal créancier garanti.
- Nous avons fourni des rapports réguliers pour informer le créancier des progrès réalisés selon le plan stratégique.

Personne de contact :

David Stapleton, CPA, CLPF
Directeur général principal
Cabinet de conseil stratégique
+1 213 235 0601
[e-mail protégé]

Matt Flahive, CIRA
Directrice
Cabinet de conseil stratégique
+1 213 235 0611
[e-mail protégé]

Domaines d'activité associés

> Conseil en termes de faillite
Faire face à une faillite est particulièrement compliqué, car celle-ci implique souvent des entreprises en difficulté, des litiges, des documents financiers incomplets ou inexacts, des risques de fraude et d'autres défis, en plus de procédures strictes ordonnées par les tribunaux. Notre équipe expérimentée d'experts en redressement et en restructuration guide les clients tout au long du processus dans le but d'optimiser les résultats pour les prêteurs, les créanciers, les actionnaires et les employés.

> Services de redressement et de restructuration
Pour relever les nombreux défis auxquels sont confrontées les entreprises en transition, il est nécessaire d'adopter une approche opérationnelle allant au-delà du simple bilan, afin de minimiser les dégradations et d'ouvrir la voie à une croissance durable. Nous nous appuyons sur des décennies d'expérience dans le domaine du redressement économique, afin d'aider les entreprises en transition à identifier des stratégies pratiques dans le but d'améliorer au plus vite leur rentabilité et leurs liquidités, tout en développant et en exécutant un plan de relance complet, favorisant ainsi la création de valeur à long terme et de manière durable.